方案概述

数字化技术在保险领域的不断延伸应用，促使如何运用新技术辅助保险公司开展客户经营，赋能业务的话题不断被讨论和深化实践。早期保险行业的经营活动多以保单为中心，但随着保险生态的变化，以及全面的数字化转型势在必行，使得客户的高效管理变得尤为重要。越来越多的保险企业也迫切地需要将客户数据标签化，以实现客户经营的精细化管理。

对此，北明软件推出了一套以客户为中心，覆盖客户全旅程、全生命周期、全链条的闭环经营管理平台。目前，该平台方案已经在行业多家头部保险企业成功落地，并高效运行。

（平台流程图）

（平台架构图）

北明软件打造的保险公司客户经营平台，以大数据技术为基础，通过对内外部全域客户信息的集成，创建客户标签库以及客户画像，高效赋能业务推广及运管，有效助力保险企业战略规划落地、客户分析洞察、多渠道协同营销以及提升客户体验。为客户获取、转化、服务到挽回的全生命周期管理提供数据支撑和技术支持。

（业务流程图）

客户经营平台的应用，强化了保险公司相关管理人员以资产视角看待客户数据的意识。平台将客户数据作为核心数据资产，建立采集、加工、使用、评估、优化、下线等数据即资产的全生命周期管理；基于全面数据治理能力，进一步提供专业化的客户数据资产“产品管家”服务，把客户数据建设成数据产品创新的核心数据资产支撑。

（业务流程图）

通过客户数据即服务的构建，平台打破了客户数据对业务生产和分析洞见的相对独立关系，以提升客户数据对全业务域的统一服务支撑，实现了客户数据对业务的全面驱动；以及客户数据供给由数据管理和服务向全业务域数据服务转变；借助平台内的数据通道和数据产品能力，降低业务对技术依赖，利于发挥业务创新潜能。

业务价值

1、客户经营平台的核心业务价值在于从获客、活客和留客三个角度来提升保险企业的客户经营效益。具体包含四个方面：

拓展新客户：办理新业务；推荐新客户；社交网络营销；裂变营销。

提升已有客户：增加已有客户忠诚度，挖掘客户潜在贡献度；差异化营销，提升高端客户贡献度与粘性；提升客户服务体验，挖掘潜在营销机会；引导客户行为，渠道分流。

唤醒沉寂客户，挽回流失客户：通过营销活动，唤醒沉寂客户，降低客户流失率。

促进主营业务：通过营销活动，使得客户重复购买公司的产品和服务，从而拉动公司的主营业务发展。

2、围绕客户资源整合及应用建立常态化的工作体系：客户经营平台是围绕客户生命周期的整体框架，即在合适的时机、针对合适的客户、执行有效果和有效率的经营活动（营销、服务等）；通过对客户的洞察和分析，了解客户的价值和行为，向客户发起针对性的营销活动，并通过营销活动结果不断调整营销策略，以提升营销能力。

3、基于中台化思想构建客户经营的常态化业务支撑能力：通过对客户管理过程、产品定向管理过程、营销活动管理过程、客户触点管理过程、评估及反馈管理过程的优化形成业务中台；再结合全域客户数据接入、统一客户实体、客户标签、全景视图以及画像服务能力形成的数据中台，为客户、营销队伍、产品经营提供全面支撑。

成功案例 

1.中国某综合性保险集团